上周,券业联合打造的“818理财节”热闹开场。据中国基金报记者观察,有60多家券商参与活动,不仅推出了高收益精选理财产品,也通过视频直播等新型方式推出各自特色的投顾服务,产品营销方式花样百出。

  超60家券商参与

  产品营销花样百出

  据记者不完全统计,今年有超60家券商参与券商理财节活动,创下了该理财活动2018年开办以来的新纪录。

  从活动形式来看,各家券商参与的力度非常大,且产品丰富,对于投资者的吸引力非常大。早在6月,已有多家头部券商在各自微信公众号、券商APP上进行多轮宣传和营销。

  从产品来看,除了传统的代销金融产品之外,新的理财产品也比较多。有头部券商宣传称:“老客户如今1818元就能获得每日限量1万张超4%的理财券。”据了解,该类理财券可用于购买质押式报价回购产品。此外,有上市券商推出年收益率超8%的质押回购产品。

  值得注意的是,今年各家券商还联合基金公司进行理财节营销活动,并通过视频直播的方式打造亲民视频节目。国泰君安(行情601211,诊股)(港股02611)、海通证券(行情600837,诊股)(港股06837)先后举办ETF交易比赛,吸引投资者了解ETF基金的投资优势。此外,也有不少机构加大营销力量,聚焦精选基金推荐。

  深圳某中型券商营业部负责人表示,由于今年基金销售火爆,很多投资者主动咨询基金产品,营业部投顾也会优先根据投资者的需求推荐基金,理财节的营销则是很好的推荐场景。

  “最近两个月,无论是公募还是私募,基金产品的销量都超过往年,营业部向客户营销的方式也要积极主动,争取更多创新方式,既推动了业务的增长,同时也向客户提供新的认知,那就是营业部不仅是可以炒股票,也可以选购丰富的理财产品。”上述营业部人士表示。

  借助营销升级转型业务

  券商积极探索大财富管理

  今年理财节热闹程度空前,除了市场行情利好之外,普通的投资者对理财产品的需求也逐步多元化。对于券商机构而言,如今也需要通过产品营销模式的升级,真正实现从传统经纪业务到大财富管理业务的转型。

  上述深圳中型券商营业部人士指出,这两年券商通过理财节活动推出的产品和特色服务非常丰富,从中也不难看到,各家转型的路径和形成的创新特色。“从过去的炒股比赛到ETF比赛,从传统的代销到优质产品的资产配置,从自身独立营销到跨界联合营销,这些变化都展示券商营业部及一线人员,对机构产品和业务转型已经发生了理念上的变化,最终投射到不同的产品和服务上来。”

  国泰君安认为,伴随国内资本市场全面深化改革的持续推进,财富管理转型的浪潮正滚滚而来。综合来看,证券机构在加强服务投资者财富管理能力的同时,更应围绕自身角色定位,不仅要做好资本市场的“看门人”、直接融资的“服务商”,更应通过多元化、综合化的金融服务。

  有大型券商财富管理部相关负责人对记者表示,券商机构加强财富管理转型,实际上要围绕自身优势和特色业务进行模式探索,丰富化投资者画像,帮助客户实现财富升值。在这一过程中,券商传统代销业务也会逐渐转为产品超市模式,未来基金投顾业务也将成为财富管理转型的良好契机。

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