券商与外部第三方平台合作展业导流模式已久,如头部第三方平台同花顺(行情300033,诊股),目前共与70余家券商合作开户。但不可忽视的是,券商与第三方平台合作一直缺乏相应边界,亦存在一定风险。

  华东一大型券商内部人士对记者表示,首先是合规风险,第三方平台可能借券商之名违规开展证券业务,对于这一风险,券商应审慎评估第三方平台资质,并且对其进行监控。其次是技术风险,第三方平台可能恶意截留数据,也有可能产生技术问题,从而使得客户的利益受损。对此,券商应建设完善的信息技术系统和数据保密机制。

  平安证券非银分析师王维逸表示,与券商自有交易端相比,第三方平台拥有更多用户交易场景,且用户规模大、流量高,大量券商自2014年以来广泛与第三方平台合作,提高获客能力。但由于部分券商过度依赖第三方平台获客,谋求客户增量的同时忽视对交易过程的控制,因此,存在第三方平台非法截留投资者账户和交易数据,造成业务合规、信息安全方面的风险。

  日前,证监会就《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》公开征求意见,该管理规定全面厘清了券商与第三方平台合作边界,第三方平台仅负责提供网络空间经营场所,证券公司应自主生成、全程管理发布的相关内容,并明确提示进入证券公司服务范围,直接处理投资者个人信息和交易指令,以防范敏感数据被截留。

  另一方面,多位受访者表示,券商不会因为与第三方平台合作就减轻相关义务。除新规提到的“设置醒目的客户服务访问入口”、“应配备充足的人工客服”等要求外,在第三方平台展业的过程中,券商也提前做了诸多准备,以管控可能存在的风险。

  华安证券(行情600909,诊股)相关负责人表示,公司将做好六方面工作保护投资者权益,一是继续保持严格的事前审核,确保合作平台本身的合法合规性;二是在合作条款中增加投资者保护相关条款,以投教基地为依托,通过合作平台同步推进业务和投教工作;三是加强事前业务技术方案的讨论验证,确保客户通过第三方平台享受券商服务的安全性、便捷性;四是在监管允许范围内接入投资服务人员,确保能够第一时间发现并解决客户的问题;五是持续跟踪合作平台的合规性、安全性及业务开展的合法合规性,加强对其风险监控,并纳入公司的合规监控范围;六是做好应急处理机制,在突发情况第三方平台服务中断时,能及时引导客户通过其他方式接受券商服务。

  中银证券(行情601696,诊股)研究认为,券商应当自主运营、管理相关业务信息系统或功能模块,第三方机构仅限于提供网络空间经营场所,不得介入投资者招揽等业务环节。

  “新规出台后,可能出现一些历史遗留问题。券商还应将为投资者做好警示,提醒投资者提防已终止合作、缺乏合规资质的第三方平台,并且在官网、公众号等公开信息发布处列明有官方合作的第三方平台名单,发现有违法第三方平台冒用证券公司名义展业的行为及时举报且公示。”上述华东大型券商内部人士说。

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